如何选择基金,有哪些注意事项?
文章来源: 金花生
发表时间: 2021-09-09 10:15
摘要:选择基金要看净值,要找3年期甚至5年期基金净值总体趋势是向上的,另外要注意根据自己的实际情况,来选择投资基金,选择那些比较稳定、流动性较强的投资基金,接下来为大家介绍一下详细的内容。

选择基金要看净值,要找3年期甚至5年期基金净值总体趋势是向上的,另外要注意根据自己的实际情况,来选择投资基金,选择那些比较稳定、流动性较强的投资基金,接下来为大家介绍一下详细的内容。

一、如何选择基金

1、净值:净值肯定是最关心的,净值对于基金来说就相当于股价相对于股票。有很多基金如果把时间缩短看,可能一个月有个5%以上收益,看起来不错,但如果把时间拉长到以年为单位,就会发现其实收益很一般,甚至都跑不赢指数。所以,我个人认为基金的选择还是要找3年期甚至5年期基金净值总体趋势是向上的,且长期来看能够跑赢指数,这能够体现基金经理的长期投资水平。

2、最大回撤:对回撤的控制体现了基金经理对基金资产风险的控制。为什么要控制最大回撤呢?首先购买基金的客户风险承受水平是不一样的,基金通常会有30%的强平线,但很多时候出现15%以上的连续回撤,很多客户可能会选择直接赎回,这样就导致基金净值上涨的压力,因为基金经理的可交易资金池的稳定性受到影响。所以说,最大回撤其实影响的是基金的稳定性,资金总量越稳定,越方便好的基金经理的发挥。

3、夏普比率:可以简单理解成风险收益比,什么意思呢?举个例子,A、B两个投资者,A购买了苹果、亚马逊、可口可乐、微软等,一年的收益有30%;B投资者买了很多亏损的企业,也有一些新兴产业,收益有50%;虽然A的收益是小于B的,但A的夏普比率是优于B的,因为A承担的实际风险要小。所以说,夏普比率是衡量基金的稳健性与潜在风险。

二、选择基金的注意事项

1、量力而行

投资者在选择投资基金时,应根据自己的实际情况,充分分析自己的风险承受能力。投资基金虽然有“专家理财”和组合投资,能有效地分散投资风险,但这只消除了有价证券的非系统风险,无法规避市场风险。因此,在选择基金时,投资者应量力而行,谨慎从事,根据自己对风险的态度和承受能力选择适合于自己的投资基金。

2、选择流动性强的基金

投资者在选择基金时,应注意保证一定的固定收入。选择那些比较稳定、流动性较强的投资基金,如收入型的开放式投资基金,在急需资金时能方便地赎回现金。

3、选择成长型基金

选择成长型基金,有利于对付通货膨胀。通货膨胀所带来的购买力风险是人们所不能避免的。而成长型或积极成长型的投资基金,通常将其绝大部分资金投资在股票上,可以有效地抵抗通货膨胀和购买力风险。

4、避免选择高风险投资基金

在期货、期权等衍生金融产品方面进行投资的风险是很高的,其所隐藏的潜在损失也是很大的。对主要从事这类投机活动的投资基金,投资者应尽量避而远之,不要被他人的侥幸成功所迷惑。

5、不要盲目跟风

依据过去一段时间的最佳排名来选择投资基金,盲目随众,偶尔也许能奏效,但多数时候是一着错棋,满盘皆输。因为事实上很少有表现优异的基金会一再重复优异成绩。很多表现良好的基金在第二年的表现甚至不如整个市场的平均水平。因此,基金以前的成绩只能作为参考的依据,而不能作为决策的依据。

6、选择与市场指数接近的投资基金

应选择那些与市场指数接近的基金。有些基金的投资组合,是选择市场指数的大部分或全部样本股或成分股来建立的。这类投资基金的被动式管理为投资者提供了一条低成本的选择之路。利用这类投资基金的优势,可以使投资不会远远地落在市场整体走势的后面。相反,有些特殊基金却集中投资于某些特定行业,如高科技、咨询业、垄断行业等,这样的基金容易大起大落。特定行业看好,获利很大;特定行业不景气,赔得也多。

7、优先选择低费用率水平的投资基金

投资基金收费的高低直接关系到投资成本的大小和基金收益的多少,从而对基金的投资回报率产生影响。投资高收费基金等于从一开始本钱就有亏损,就算其过去有优异的表现,中短期内还是赶不上低收费基金。因此,高收费基金的成绩若不是十分突出,或者投资者只希望做中短期投资,为保证投资回报,最好回避高收费基金。

以上是对“如何选择基金,有哪些注意事项”的介绍,希望能够帮助大家。


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